سياسة مكافحة غسل الأموال

توضح سياسة مكافحة غسل الأموال هذه كيف تعمل سما برايم على منع استخدام منصتها لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي جريمة مالية أخرى. تنطبق على كل مستخدم ومعاملة ومنتج على سما برايم، بما في ذلك شحن المحفظة، شراء المنتجات الرقمية، وأي ميزة حالية أو مستقبلية لنقل الأموال مثل التحويلات بين المستخدمين أو الحوالات أو البطاقات.

تلتزم سما برايم بالامتثال لقوانين وأنظمة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب المعمول بها في النطاقات القضائية التي تعمل فيها. نطبّق نهجاً قائماً على المخاطر: يتناسب مستوى التدقيق المطبّق على المستخدم أو المعاملة مع مستوى المخاطرة التي تُمثّلها، بدلاً من معاملة كل مستخدم بنفس الطريقة بغضّ النظر عن نشاطه.

نتحقق من هوية المستخدمين على مستويات، من فحص أساسي للبريد الإلكتروني والهاتف عند التسجيل إلى تحقق كامل من الهوية الحكومية والعنوان لأحجام المعاملات الأعلى. راجع صفحة مستويات التحقق من الهوية لدينا للاطلاع على التفاصيل الكاملة لما هو مطلوب في كل مستوى والحدود التي يتيحها.

يجب على المستخدمين تقديم معلومات دقيقة وحديثة أثناء التحقق وتحديثها فوراً عند تغيّرها. لا يجوز للمستخدمين استخدام سما برايم نيابة عن طرف ثالث دون إفصاح، أو محاولة تقسيم المعاملات لتجاوز حدود التحقق، أو استخدام المنصة لأي نشاط يحظره القانون في نطاقهم القضائي.

تستخدم سما برايم نظام تحقق متدرج — أساسي، معياري، ومتقدم — يتيح كل منها حدود معاملات أعلى مقابل معلومات هوية إضافية. تفاصيل المستويات الكاملة، بما فيها الحدود الدقيقة والمستندات المطلوبة، منشورة في صفحة مستويات التحقق من الهوية.

تفحص سما برايم المستخدمين مقابل قوائم العقوبات الدولية المعمول بها، بما فيها تلك التي يحتفظ بها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي (OFAC)، والاتحاد الأوروبي، ومجلس الأمن التابع للأمم المتحدة. أي مستخدم مطابق لقائمة عقوبات سيُقيّد حسابه ريثما تتم المراجعة، ولن تعالج سما برايم عن علم أي معاملة لشخص أو كيان خاضع للعقوبات.

بالنسبة للمعاملات الكبيرة أو الحسابات التي تُشير إليها نماذج المخاطر لدينا، قد نطلب مستندات تُثبت المصدر المشروع للأموال — مثل كشف حساب بنكي أو إيصال راتب أو فاتورة تجارية. قد يؤدي عدم تقديم مستندات مصدر الأموال المطلوبة خلال مدة معقولة إلى تعليق معاملة أو تقييد حساب.

تراقب سما برايم نشاط المعاملات بحثاً عن أنماط تتوافق مع غسل الأموال أو الاحتيال أو أي جريمة مالية أخرى، بما في ذلك حجم أو تكرار المعاملات غير المعتاد أو سلوك التقسيم. يُراجَع النشاط المُشار إليه يدوياً قبل اتخاذ أي إجراء على الحساب.

نظراً لأن محفظة سما برايم تُموَّل عبر USDT (على شبكتي BEP20 وTRC20)، تُفحص معاملات العملات الرقمية الواردة والصادرة باستخدام أدوات تحليل سلسلة الكتل لتحديد الأموال المرتبطة بعناوين غير مشروعة معروفة، مثل المحافظ الخاضعة للعقوبات أو برامج الفدية أو أسواق الويب المظلم. قد يُحتجز الإيداع المتتبَّع إلى عنوان عالي المخاطر ريثما تتم المراجعة قبل إضافته إلى رصيد المستخدم.